Garantierter Investmentfonds (GIF)

Entmystifizierung des garantierten Anlageeinkommens (GIF): Ein umfassender Leitfaden

Garantierte Anlageerträge verstehen

Garantiertes Anlageeinkommen (GIF) ist ein von Versicherungsgesellschaften angebotenes Finanzprodukt, das Anlegern die Möglichkeit bietet, in verschiedene Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen oder Indexfonds zu investieren und gleichzeitig einen vorher festgelegten Mindestwert des Fonds bei Fälligkeit oder beim Tod des Anlegers sicherzustellen.

Wichtige Einblicke in GIF

1. Versicherungsgestützte Sicherheit:GIF wird von Versicherungsgesellschaften vertrieben und bietet Anlegern eine Kombination aus Anlagepotenzial und Sicherheit.
2. Vordefinierter Mindestwert:Unabhängig von Marktschwankungen wird den Anlegern garantiert, dass sie mindestens den ursprünglichen Anlagebetrag erhalten.
3. Jährliche Gebühren:Für die Verwaltung des Fonds berechnen Versicherungsgesellschaften in der Regel jährlich bis zu 1 % der Anlagesumme.

Erkundung der Mechanismen von GIF

Flexibilität und Sicherheit

Einige GIFs bieten Anlegern die Flexibilität, den garantierten Betrag regelmäßig zurückzusetzen. Diese Funktion ermöglicht es Anlegern, bei erheblichen Kapitalgewinnen höhere Beträge zu sichern und so eine erhöhte finanzielle Sicherheit zu gewährleisten.

Konzepte garantierter Investmentfonds

Garantierte Investmentfonds umfassen verschiedene Konzepte und Mechanismen, die den Anlegern Sicherheit und potenzielle Renditen bieten sollen.

Garantiertes Fälligkeitsdatum

Dies bezieht sich auf ein zukünftiges Datum, an dem garantiert ist, dass alle Fondsanteile einen bestimmten Nettoinventarwert erreichen. Anleger, die ihre Anlage bis zum Fälligkeitstermin behalten, haben Anspruch auf die Garantie und sichern damit ihr Kapital.

Garant

Der Garantiegeber verpflichtet sich, sicherzustellen, dass die Anleger ihre ursprüngliche Investition behalten, wenn der Fonds nicht den erwarteten Nettoinventarwert erwirtschaftet. Garantien können intern oder extern sein, abhängig von der Bereitstellung der zugesagten Mittel.

Garantierte feste Rendite

Diese Fonds sichern nicht nur das Anfangskapital bis zur Fälligkeit, sondern bieten auch vorher festgelegte Renditen, die typischerweise als jährlicher Zinssatz oder effektiver Jahreszins ausgedrückt werden.

Liquiditätsfenster

Bestimmte GIFs bieten vorab festgelegte Rücknahmetermine, sodass Anleger ihre Anlage ganz oder teilweise zurückzahlen können, ohne dass Rücknahmegebühren anfallen. Allerdings unterliegen Rücknahmen einer Kündigungsfrist und können aufgrund von Schwankungen des Nettoinventarwerts zu Verlusten führen.

Garantierte variable Rendite

Diese Fonds sichern die Anfangsinvestition bis zur Fälligkeit und bieten gleichzeitig das Potenzial für Renditen, die an die Wertentwicklung der zugrunde liegenden Finanzanlagen oder Indikatoren gekoppelt sind. Anleger sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass die Rendite von der Wertentwicklung dieser Vermögenswerte abhängt und die Nichterfüllung der Erwartungen dazu führen kann, dass keine Rendite erzielt wird.